【収益公開】つみたてNISAを夫婦ふたりで６年間４８０万円満額投資したら驚愕の結果に…【アラフォー2児ママ】の動画について紹介！

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【収益公開】つみたてNISAを夫婦ふたりで６年間４８０万円満額投資したら驚愕の結果に…【アラフォー2児ママ】
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今回は【収益公開】つみたてNISAを夫婦ふたりで６年間４８０万円満額投資したら驚愕の結果に…【アラフォー2児ママ】の動画について紹介していきたいとおもいます♪

👆動画はこちら！（YouTube）

声:音読さん

VOICEVOX:春日部つむぎ

VOICEVOX:春歌ナナ

動画BGM:DOVA-SYNDROME

それでは早速ご紹介していきます。

※今回使用した物は後程まとめて紹介するので、

　気になる方はそちらもご覧くださいませ☺️

動画内容紹介

ゆゆんこ喜

みなさん、つみたてNISAはご存知でしょうか？
２０２４年に新NISAがスタートしたことに伴い、２０２３年いっぱいでつみたてNISAは終了しました。

投資枠は年４０万円までで、
金融庁に届出のあった投資信託とETFが投資できる商品になります。

私たち夫婦はつみたてNISA制度開始の
２０１８年から終了した２０２３年までの６年間、
投資枠の上限４０万円を毎年、６年間継続して積立投資しました。

４０万円×６年間×２人＝４８０万円をつみたてNISAで購入した訳ですが、
今回はその結果をご紹介します。

今回のお品書きです。

１．つみたてNISA制度について
２．つみたてNISAの投資結果公開！！

１．つみたてNISA制度について

ゆゆんこ喜

冒頭でも少し説明しておりますので、簡単にまとめていきます。

ゆゆんこ喜

つみたてNISA制度は現在終了している制度なので概略だけお伝えします。
投資枠は年40万円、最長２０年間非課税で運用できます。
金融庁に届出のあった投資信託とETFが投資対象です。

２０２４年現在は終了（新NISAへ移行）しましたが、
各年投資分はそれぞれ２０年間非課税運用できます。

例・・・２０１８年投資した分は２０３７年まで運用＆いつでも売却する事ができます。

通常、株式投資は利益（譲渡所得、配当所得）に対して
所得税と住民税合わせて20.315%の税金がかかりますが、
NISAで投資した分は税金がかからず、満額受け取ることができます。

2．つみたてNISAの投資結果公開！！

ゆゆんこ喜

まず、元本について。
夫婦合わせて480万円合算してご紹介します。
６年間で５つの投資信託に投資をしていました。
当時は投資初心者で、どの投資信託に投資すればいいかまだよくわからず💦

ゆゆんこ喜

とりあえず最初の４年間はなんとなく選んだ表の上４つの投資信託へ投資していましたが、
２０２１年の途中から夫婦ともにSBI・V・S&P500インデックス・ファンドに変更してつみたて投資をしていました。

増加率を比較するとS&P500が低いように見えますが、
運用期間としては他の４つより短いため、このような結果となっております。

全てを合計すると、元本480万円に対して2023年末の評価額が7,384,067円、
運用益は＋2,584,067円となっています。

もし、NISA口座ではなくこれを特定口座などで運用していると
売却時に利益の20.315%が課税されますので、
2,584,067円×20.315%＝524,953.211円となり、
約525,000円税金として差し引かれることになりますが、
NISA口座で運用しているので丸々もらえることになります。